Reportes financieros

Mientras los reportes contables dicen cuánto ganaste, los financieros dicen cuánto dinero entró y salió de verdad, y qué parte de cada peso vendido te quedó. Los necesitas para saber si la caja aguanta y si el margen mejora o empeora.

Dónde está

Menú «Reportes», tarjeta «Financieros». Pide el permiso del módulo Contabilidad.

El selector de período es el mismo de Contables: «Mes Actual», «Mes Anterior», «Trimestre Actual», «Trimestre Anterior», «Año Actual», «Año Anterior» u «Otro mes». «Exportar» descarga un CSV con el flujo de caja y la distribución de costos y gastos.

Si algo no cuadra entre el libro y la operación, aparece el mismo aviso ámbar que en Reportes contables.

Las tarjetas

Tarjeta	Qué cuenta
Entró	Lo que entró a caja y bancos en el período.
Salió	Lo que salió de caja y bancos en el período.
Flujo Neto	Lo que entró menos lo que salió. Verde si es positivo, rojo si es negativo.
Margen Neto	La utilidad neta entre los ingresos, con la utilidad debajo. Sin ingresos dice «Sin dato».

Las pestañas

Pestaña	Qué muestra
Flujo de Caja	Cobros, pagos y neto por mes.
Márgenes	El margen bruto, antes de impuestos y neto, mes a mes.
Análisis	Ingresos contra gastos y el reparto de costos y gastos.

Flujo de Caja

Un gráfico de líneas con «Cobros», «Pagos» y «Neto» por mes, y debajo la tabla con Mes, Cobros, Pagos y Neto. Se lee del libro e incluye depósitos y transferencias entre tus cuentas. Si el período no tiene movimientos, lo dice.

Márgenes

Son las mismas cifras del Estado de Resultados, pero mes a mes y en porcentaje.

Tarjeta	Qué cuenta
Margen Bruto	Utilidad bruta entre ingresos. Debajo, qué parte de los ingresos son costos.
Margen antes de Impuestos	Utilidad antes de impuestos entre ingresos. Debajo, qué parte son gastos.
Margen Neto	Utilidad neta entre ingresos, ya restados los impuestos de renta.
Ingresos	La base de los tres márgenes.

Si el período tiene más de un mes, el gráfico «Márgenes por mes» dibuja las tres líneas. La tabla «Por mes» trae Ingresos, Costos, Utilidad bruta, Margen bruto, Gastos, Utilidad antes de impuestos, Margen antes de impuestos, Impuestos de renta, Utilidad neta y Margen neto, con el total. Un mes sin ingresos dice «Sin dato». El botón «Excel» descarga la tabla.

Este margen sale de los asientos: el costo de venta registrado al entregar, más fletes y comisiones de transportadora. La «Rentabilidad por producto» de Reportes › Ventas usa el costo actual del producto, así que los dos porcentajes no tienen por qué coincidir.

Análisis

• Ingresos vs Gastos: barras con los cobros y los pagos de cada mes.
• Distribución de costos y gastos: un pastel con cada grupo de costos y gastos del Estado de Resultados y su porcentaje.

Preguntas frecuentes

¿Por qué el Flujo Neto es positivo y la Utilidad Neta negativa, o al revés? El flujo mira el dinero que se movió; la utilidad mira lo que se vendió y lo que costó. Una venta contra entrega cuenta como ingreso al entregarse, pero el dinero entra cuando la transportadora la liquida.

¿Dónde registro un pago que no aparece? Un gasto en Compras › Gastos; una transferencia o un depósito en Contabilidad › Bancos y cajas. Al registrarlo entra al flujo de caja.