Bancos y cajas

Aquí viven tus cuentas de dinero: los bancos, el efectivo y las tarjetas de crédito. Ves cuánto tienes en cada una, registras lo que tenían el día que empezaste con Fulfillo y mueves dinero entre ellas. Sin esto, los depósitos de las transportadoras y los pagos no tienen de dónde salir ni a dónde entrar.

Dónde está

Contabilidad › Bancos y cajas. Pide permiso de Contabilidad.

Qué ves

Toda empresa trae tres cuentas: «Caja general», «Banco 1» y «Tarjeta de crédito empresarial». Cámbiales el nombre por el de tu banco y tu tarjeta antes de crear otras.

• «Resumen»: «Saldo en bancos y efectivo» menos «Deuda en tarjetas de crédito» igual a «Saldo total». Es según lo registrado en Fulfillo, no según tu banco.
• «Ingresos y gastos»: el dinero que entró y salió por mes. Mover dinero entre tus cuentas no cuenta.
• «Tus cuentas»: una fila por cuenta con «Nombre», «Tipo» (Banco, Efectivo o Tarjeta de crédito), «Saldo», «Último movimiento» y las acciones. Una tarjeta dice «Debes RD$12,300», «A favor RD$200» o «Sin movimientos».

Una franja avisa si una caja o un banco está en negativo: casi siempre falta un saldo inicial o una transferencia desde el banco.

Paso a paso: agregar una cuenta

1. Pulsa «Agregar cuenta» y elige qué agregas: Banco, Efectivo o Tarjeta de crédito. El tipo no se cambia después.
2. Escribe el «Nombre», por ejemplo «Popular corriente» o «Caja chica». En un banco, elige el «Banco» y, si quieres, el «Número de cuenta»; en las demás pantallas sale como ••4821. En una tarjeta, el «Emisor» y los «Últimos 4 dígitos».
3. En «¿Cuánto tenía esta cuenta?» y «¿De qué fecha?» pon lo que tenía el día que empezaste a usar Fulfillo, según tu estado de cuenta. Si ese dinero ya está registrado en otra de tus cuentas, déjalo vacío y muévelo con «Transferir»: si no, lo contarás dos veces.
4. En un banco o una caja, decide si marcas «Aquí recibo los pagos por adelantado de mis clientes». Sólo una cuenta puede serlo; de fábrica es «Banco 1».
5. Pulsa «Agregar».

Paso a paso: registrar el saldo inicial

Si ya creaste la cuenta sin saldo, abre su menú y elige «Registrar saldo inicial» (en una tarjeta, «Registrar lo que debes»). Escribe «¿Cuánto tenía?» y «¿De qué fecha?» y pulsa «Guardar». Si la cuenta ya tiene movimientos, la fecha tiene que ser igual o anterior al primero. Un saldo inicial no se edita: guardar de nuevo reversa el anterior y crea uno nuevo.

Paso a paso: transferir

1. Pulsa «Transferir» y elige «Entre mis cuentas», «Depositar efectivo en el banco» o «Pagar una tarjeta». También está en el menú de cada fila.
2. Elige «Origen» y «Destino», el «Monto» y la «Fecha». Si el banco te cobró comisión, ábrela en «¿El banco te cobró comisión?»: esa parte sí es un gasto, en Comisiones bancarias.
3. Pulsa «Transferir» (en los otros dos casos, «Depositar» o «Pagar»).

Una transferencia no es un gasto ni un ingreso: tu ganancia no cambia. Si te equivocaste, se anula desde «Ver movimientos», con un motivo; no se edita.

Ver movimientos

El ojo de cada fila abre la cuenta: «Saldo hoy», «Entradas del mes», «Salidas del mes», su saldo inicial y la lista de movimientos con filtro por fecha y por origen. En un banco puedes «Mostrar» y «Copiar» el número de cuenta completo. La cuenta que recibe pagos por adelantado avisa que esas ventas entran cuando se entrega la guía, con la fecha de la orden.

La tasa de cambio

Meta y TikTok cobran en dólares. La tasa con la que Fulfillo los pasa a pesos no se elige aquí sino en Marketing › Publicidad, botón «Tasa de cambio». Se usa la tasa de venta del banco que elijas, que es lo que de verdad te cuesta el dólar, no la de referencia del mercado. Sólo un administrador puede cambiarla. Por ahora todas las cuentas de Bancos y cajas van en pesos.

Qué pasa después

• Las cuentas nuevas aparecen al conciliar cobros COD, pagar a proveedores y registrar gastos.
• Cada transferencia y cada saldo inicial es un asiento en Libro diario, con origen «Transferencia» o «Saldo inicial».
• Un cargo a la tarjeta sube lo que debes; «Pagar una tarjeta» lo baja sin tocar el Estado de resultados.

Preguntas frecuentes

Mi caja sale en negativo. Registraste pagos en efectivo sin decirle a Fulfillo de dónde salió ese efectivo. Registra el saldo inicial de la caja, o una transferencia desde el banco a la caja.

¿Puedo ocultar «Banco 1»? Sólo si está en cero, no recibe los pagos por adelantado y ningún gasto recurrente la usa. Las cuentas que trae Fulfillo no se eliminan.

¿Por qué el saldo no coincide con mi banco? Falta el saldo inicial, o hay un gasto, un pago o un depósito sin registrar. Compara «Ver movimientos» con tu estado de cuenta.